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ANWENDUNGSBEREICHE / Kredit & Bank
Entscheidungsdaten für Kreditvergabe und Sicherheitsbewertung
Banken und Kreditinstitute müssen Immobilien als Sicherheiten gemäß den EBA-Richtlinien und Kapitalanforderungen laufend überwachen und neu bewerten. Kliva liefert der Kreditorganisation verifizierte Quelldaten für den gesamten Prozess – von der Kreditprüfung bis zur jährlichen Neubewertung.
Demo buchen →Warum Kliva?
Kernfunktionen für Kredit & Bank
- Vergleichbare Transaktionen, Steuerdaten und Marktrenditen mit Quellenangaben zu jedem Datenpunkt
- Unterlagen, die für Kreditkomitee und Revision Bestand haben
- Portfolioüberwachung von Wertentwicklung, Eigentümerwechseln und Risikosignalen
- Signals benachrichtigt Sie automatisch bei Transaktionen, Eigentümerwechseln, Planentscheidungen und geänderten Risikoprofilen
- Überschwemmungen, Energieeffizienz und physisches Klimarisiko pro Immobilie
- Bereit für ICAAP, Kreditpolitik und Nachhaltigkeitsberichterstattung
- ISO 27001:2022-zertifiziert und DSGVO-konform – für den Finanzsektor entwickelt
- Gehostet in nordischer Cloud-Infrastruktur
- Lassen Sie Ihre eigenen KI-Assistenten Sicherheitsdaten direkt aus dem Immobiliengraphen über MCP abrufen – mit quellennachweisbarer Revision.
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VERTIEFUNG
Grundlagen, die Kreditentscheidung, Revision und Aufsicht standhalten
Kliva führt Bewertung, Risiko, Transaktionen und Compliance in einem Datenmodell zusammen — mit Quelle und Zeitstempel zu jeder Angabe.
Compliance: DORA, ISO 27001, DSGVO
ISO 27001-zertifizierte Plattform, DORA-konforme Dienstleisterunterlagen und DSGVO-Dokumentation für Ihre Drittparteiprüfung.
Mehr erfahrenBewertung — Einzelobjekt und Portfolio
Cashflow-Analyse und DCF je Objekt, inklusive Neuberechnung des gesamten Sicherheitenbestands bei geänderten Annahmen.
Mehr erfahrenKlima, Taxonomie und Risiko & Umwelt
Hochwasser, Hangrutschung, Altlasten und Energieeffizienz je Objekt — Grundlage für EU-Taxonomie und ESG-Berichterstattung.
Mehr erfahrenImmobiliengraph
Objekt, Eigentümer, Konzern, Grundpfandrechte und Mieter sind verknüpft — verfolgen Sie das Exposure vom Einzelobjekt bis zum Konzern.
Mehr erfahrenDaten in Schweden
Schwedische Server und nordische Jurisdiktion, mit Nachvollziehbarkeit zu Speicherort und Zugriffsrechten.
Mehr erfahrenTransaktionen
Grundbuchliche Transaktionen und Share Deals, täglich aktualisiert — vergleichbare Käufe als Grundlage der Beleihungswertermittlung.
Mehr erfahrenCOMPLIANCE
Compliance, die Aufsicht und Drittprüfung standhält
Kliva wird als dokumentierbarer Drittanbieter bereitgestellt. Wir liefern Zertifizierungen, Vertragsunterlagen und Protokolle, die Kredit- und Compliance-Abteilungen für DORA, ISO 27001 und DSGVO benötigen.
Mehr zu Trust & Compliance- Nach ISO 27001:2022 zertifiziertes Managementsystem, extern auditiert.
- DORA-konformes Auslagerungspaket: Exit-Plan, Incident-Prozesse und Subdienstleisterverzeichnis.
- DSGVO: Auftragsverarbeitungsvertrag, Verarbeitungsverzeichnis und Löschung auf Anfrage.
- Rollenbasierter Zugriff, SSO und vollständiges Audit-Log je Nutzer und Datenexport.
RISIKO & UMWELT
Klima- und Umweltrisiko je Sicherheit, nicht je Portfolio
Physisches Klimarisiko und Umweltbelastung werden objektgenau nach Anhang A der EU-Taxonomie bewertet — mit Szenarien und Quellenangabe zu jedem Datenpunkt, direkt nutzbar in Kreditprüfung und Nachhaltigkeitsberichterstattung.
Mehr zu Risiko & Umwelt- Akute und chronische Klimarisiken nach RCP 4.5 und 8.5, je Objekt.
- Überschwemmung, Starkregen, Rutschungen und Altlasten mit Quelle und Datum.
- Energieperformance und Nachweise zur Taxonomiekonformität des Kreditbuchs.
- Maßnahmen, Kostenschätzung und digitales Journal für den Prüfpfad.
BEWERTUNG
Sicherheitenbewertung für Einzelobjekt und Gesamtportfolio
Erstellen Sie Cashflow-Modelle je Objekt und bewerten Sie den gesamten Sicherheitenpool neu, wenn Zins, Rendite oder Leerstand sich ändern. Annahmen und Eingangsdaten bleiben nachvollziehbar und damit im Nachhinein belegbar.
Mehr zur Bewertung- DCF- und Cashflow-Modell je Objekt, mit Mieter- und Vertragsdaten.
- Szenarien und Sensitivitätsanalyse zu Rendite, Zins, Leerstand und Indexierung.
- Neubewertung des gesamten Sicherheitenpools bei geänderten Marktannahmen.
- Vergleichstransaktionen und Marktdaten zur Stützung der Bewertungsannahmen.